Khởi đầu của một siêu lừa đảo công nghệ cao

Vào đầu năm 2022, thị trường tiền điện tử vẫn còn là một mảnh đất màu mỡ thu hút vô số nhà đầu tư với giấc mơ làm giàu nhanh chóng. Nắm bắt được tâm lý này, Mai Minh Tấn, một thanh niên sinh năm 1995 tại Đắk Lắk, đã cùng đồng phạm Trần Quang Út (sinh năm 1986, quê Gia Lai) lên kế hoạch cho một trong những vụ lừa đảo tài chính công nghệ lớn nhất từng được ghi nhận tại Việt Nam. Vụ án này không chỉ gây chấn động về quy mô số tiền chiếm đoạt mà còn ở sự tinh vi trong kịch bản và cách thức thực hiện. Chúng đã tạo ra một dự án ma mang tên KAYPLE, vẽ nên một tương lai công nghệ huy hoàng để rồi đẩy hàng ngàn nhà đầu tư vào cảnh trắng tay.

Với vai trò là kẻ cầm đầu, Mai Minh Tấn trực tiếp quản lý các ví tiền điện tử, nơi tập trung toàn bộ tài sản của các nạn nhân. Tấn và đồng bọn đã sử dụng những chiêu thức tinh vi, từ việc xây dựng hình ảnh chuyên gia tài chính thành đạt đến việc tổ chức các hội thảo hoành tráng, nhằm mục đích duy nhất là lôi kéo càng nhiều người tham gia vào mạng lưới càng tốt. Câu chuyện về vụ án lừa đảo tiền ảo KAYPLE là một lời cảnh tỉnh đanh thép về những rủi ro tiềm ẩn trên thị trường đầu tư tài chính 4.0, nơi lòng tham và sự thiếu hiểu biết có thể phải trả một cái giá vô cùng đắt.

Chân dung kẻ chủ mưu Mai Minh Tấn

Mai Minh Tấn sinh năm 1995, trú tại thôn Hiệp Thịnh, xã Ea Mdroh, tỉnh Đắk Lắk. Trước khi trở thành kẻ cầm đầu đường dây lừa đảo 1.275 tỷ đồng, Tấn không phải là một nhân vật có tiếng trong giới công nghệ hay tài chính. Tuy nhiên, Tấn lại thể hiện sự nhạy bén trong việc nắm bắt các xu hướng công nghệ mới, đặc biệt là blockchain và tiền điện tử, để phục vụ cho mục đích bất chính của mình. Tấn hiểu rõ tâm lý của các nhà đầu tư nhỏ lẻ: khao khát lợi nhuận cao, dễ bị thu hút bởi những dự án có vỏ bọc hào nhoáng và thiếu kiến thức để thẩm định tính xác thực của chúng.

Trong đường dây tội phạm, Tấn giữ vai trò quan trọng nhất: người nắm giữ và kiểm soát dòng tiền. Toàn bộ số tiền USDT mà hơn 4.000 nạn nhân nạp vào hệ thống KAYPLE đều được chuyển thẳng về các ví điện tử cá nhân do Tấn trực tiếp quản lý. Điều này cho thấy sự tính toán kỹ lưỡng và vai trò trung tâm của Tấn trong việc điều hành và chiếm đoạt tài sản. Hắn không chỉ là người lên ý tưởng mà còn là người thực thi, đảm bảo rằng mọi đồng tiền của nạn nhân đều nằm trong tầm kiểm soát của mình và các đồng phạm cốt cán.

Hành trình xây dựng và vận hành “đế chế” lừa đảo KAYPLE

Kế hoạch lừa đảo của Mai Minh Tấn và đồng bọn được xây dựng bài bản qua nhiều giai đoạn, mỗi giai đoạn đều được tính toán chi tiết để tạo lòng tin và dẫn dụ nạn nhân một cách hiệu quả nhất.

Giai đoạn 1: Tạo dựng dự án “ma” với vỏ bọc công nghệ hoàn hảo

Vào khoảng tháng 4 năm 2022, Tấn và Út bắt đầu triển khai kế hoạch bằng việc thuê một nhóm kỹ thuật viên để tạo ra dự án tiền ảo mang tên KAYPLE. Chúng không tiếc tiền để xây dựng một trang web và ứng dụng với giao diện chuyên nghiệp, hiện đại. Để tạo ra một vỏ bọc công nghệ cao và hợp pháp, chúng quảng cáo KAYPLE là một hệ sinh thái blockchain toàn diện, tích hợp những công nghệ tiên tiến nhất như sàn giao dịch phi tập trung (DEX), game Play-to-Earn (chơi game kiếm tiền), và thậm chí là giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI). Mọi thứ đều được thiết kế để trông giống như một dự án khởi nghiệp công nghệ đầy tiềm năng và đột phá.

Giai đoạn 2: Tung tin giả, tạo khan hiếm và xây dựng mạng lưới

Để tăng cường sự tin tưởng, Tấn và đồng bọn tung tin rằng dự án KAYPLE có nguồn gốc từ nước ngoài, được hậu thuẫn bởi nhiều nhà đầu tư quốc tế lớn. Một chiêu thức tâm lý cực kỳ hiệu quả được áp dụng là thông báo rằng hệ thống chỉ phát hành tổng cộng 7 triệu đồng tiền ảo KAY. Việc giới hạn nguồn cung này nhằm tạo ra sự khan hiếm giả tạo, khiến các nhà đầu tư tin rằng giá trị của đồng KAY sẽ tăng vọt trong tương lai và họ cần phải mua vào sớm để không bỏ lỡ cơ hội. Tâm lý sợ bỏ lỡ (FOMO) đã khiến nhiều người vội vàng xuống tiền mà không tìm hiểu kỹ.

Song song đó, chúng xây dựng một mạng lưới “Leader” (trưởng nhóm) tại các địa bàn kinh tế trọng điểm như TP. Hồ Chí Minh, Đắk Lắk, Bình Dương. Những Leader này có nhiệm vụ tìm kiếm, lôi kéo và hướng dẫn nạn nhân mới tham gia. Để tạo động lực, chúng trả công cho các Leader bằng USDT hàng tuần, trích từ chính số tiền mà các nạn nhân mới nạp vào. Đây là một mô hình Ponzi trá hình, lấy tiền của người sau trả cho người trước, tạo ra một vòng xoáy lừa đảo không ngừng nghỉ. Các buổi hội thảo, họp mặt trực tuyến qua Zoom, và các nhóm Zalo, Telegram liên tục được tạo ra để đăng tải hình ảnh về lợi nhuận “khủng”, khoe siêu xe, nhà lầu, tạo dựng một cuộc sống xa hoa, thành đạt giả tạo.

Giai đoạn 3: Chiếm đoạt tài sản và màn kịch đầu tư tinh vi

Khi một nạn nhân quyết định đầu tư, họ sẽ được hướng dẫn mua USDT (một loại tiền điện tử ổn định có giá trị tương đương USD) và nạp vào ứng dụng KAYPLE. Ngay khi tiền được nạp, hệ thống tự động chuyển toàn bộ số USDT này vào các ví lạnh cá nhân do Mai Minh Tấn kiểm soát. Trên màn hình ứng dụng của nạn nhân, số dư USDT và số lượng đồng KAY họ nhận được chỉ là những con số ảo do các đối tượng lập trình sẵn. Các con số này thậm chí còn được lập trình để tăng trưởng đều đặn hàng ngày, khiến nạn nhân tin rằng khoản đầu tư của mình đang sinh lời một cách thần kỳ.

Toàn bộ số tiền thật chiếm đoạt được, Tấn, Út và nhóm Leader cốt cán nhanh chóng chia nhau để tiêu xài cá nhân, mua sắm hàng hiệu, xe sang và bất động sản. Chúng sống một cuộc sống xa hoa trên chính những giọt mồ hôi, nước mắt và cả những khoản tiền vay mượn của hàng ngàn nạn nhân. Vòng lặp này tiếp diễn cho đến khi dòng tiền từ các nhà đầu tư mới không còn đủ để duy trì hệ thống.

Cuộc sụp đổ được báo trước và chuyên án của Công an Đắk Lắk

Sau hơn một năm hoạt động, khi đã lừa được một số tiền khổng lồ và nhận thấy không thể lôi kéo thêm nạn nhân mới, đường dây của Mai Minh Tấn bắt đầu bước vào giai đoạn cuối cùng: xóa dấu vết.

Kịch bản “sập sàn” và chiêu trò đổ lỗi cho thị trường

Vào cuối tháng 8 năm 2023, khi đã tiêu gần hết số tiền lừa được, Tấn và đồng bọn chủ động đánh sập hệ thống KAYPLE. Các nhà đầu tư đột nhiên không thể đăng nhập vào tài khoản của mình. Khi họ liên lạc với các Leader, họ nhận được câu trả lời rằng hệ thống đang trong quá trình “bảo trì” hoặc “nâng cấp” ở máy chủ nước ngoài. Đây chỉ là một chiêu trò câu giờ để chúng thực hiện các bước tiếp theo. Sau một thời gian im lặng, chúng từ từ điều chỉnh giá trị của đồng KAY trên hệ thống giảm xuống gần bằng không.

Kịch bản này được dàn dựng để trông giống như một vụ đầu tư thua lỗ thông thường do biến động của thị trường tiền điện tử. Bằng cách này, chúng hy vọng các nạn nhân sẽ cảm thấy chán nản, tự trách mình và từ bỏ việc đòi lại tiền hay trình báo công an. Đây là một thủ đoạn tâm lý vô cùng thâm độc, đánh vào sự thiếu hiểu biết và tâm lý ngại va chạm pháp lý của nhiều người.

Lưới trời lồng lộng: Chuyên án được xác lập

Tuy nhiên, với số lượng nạn nhân quá lớn và số tiền bị chiếm đoạt lên đến hơn 1.275 tỷ đồng, vụ việc không thể chìm vào im lặng. Nhiều nạn nhân sau khi nhận ra mình bị lừa đã quyết tâm làm đơn tố cáo gửi đến cơ quan công an. Nhận thấy tính chất nghiêm trọng của vụ án, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Đắk Lắk đã nhanh chóng vào cuộc, xác lập chuyên án để đấu tranh, triệt phá. Bằng các biện pháp nghiệp vụ sắc bén, các trinh sát đã lần ra dấu vết của những kẻ chủ mưu, trong đó Mai Minh Tấn và Trần Quang Út nổi lên là hai đối tượng cầm đầu.

Sau một thời gian thu thập đầy đủ chứng cứ, Công an tỉnh Đắk Lắk đã quyết định phá án. Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp và quyết định tạm giữ hình sự đã được thực thi đối với Mai Minh Tấn và Trần Quang Út. Tiếp đó, một chiến dịch truy bắt quy mô lớn đã được triển khai, bắt giữ thêm 8 đối tượng đồng phạm khác, bao gồm Lê Minh Hiệp, Nguyễn Việt Phương, Nguyễn Văn Sang, Đinh Văn Giới, Trần Tấn Cường, Đoàn Nguyễn Đăng Khoa, Đào Thanh Phong và Trần Văn Tứ. Việc triệt phá thành công đường dây lừa đảo này đã thể hiện sự quyết tâm của lực lượng công an trong việc trấn áp tội phạm công nghệ cao.

Hậu quả nặng nề và tình trạng pháp lý của Mai Minh Tấn

Vụ án KAYPLE đã để lại những hậu quả vô cùng nặng nề cho xã hội. Hơn 4.000 nhà đầu tư, trong đó có nhiều người đã dồn hết tài sản, thậm chí vay mượn để tham gia, đã mất trắng toàn bộ số tiền của mình. Tổng số tiền bị chiếm đoạt lên đến hơn 51 triệu USDT, tương đương 1.275 tỷ đồng, là một con số khổng lồ, phản ánh quy mô và mức độ nguy hiểm của loại tội phạm này. Vụ án là một bài học đắt giá, cho thấy sự cần thiết phải nâng cao nhận thức và kiến thức tài chính cho người dân trước những lời mời gọi đầu tư siêu lợi nhuận đầy cạm bẫy.

Hiện tại, Mai Minh Tấn cùng các đồng phạm đang bị tạm giữ hình sự tại Công an tỉnh Đắk Lắk để phục vụ công tác điều tra. Cơ quan Cảnh sát điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ án, làm rõ vai trò của từng đối tượng và truy thu tài sản bị chiếm đoạt. Mặc dù đã bị bắt giữ, Tấn vẫn chưa bị kết tội và đưa ra xét xử chính thức. Quá trình điều tra có thể sẽ còn kéo dài do tính chất phức tạp của vụ án. Chắc chắn, Mai Minh Tấn sẽ phải đối mặt với một bản án nghiêm khắc của pháp luật cho những hành vi lừa đảo có tổ chức và gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng của mình. Để phục vụ cho việc lưu trữ và tra cứu thông tin tội phạm, thông tin của đối tượng này sẽ được tổng hợp và lưu trữ tại Nhập Kho tội phạm. Cơ quan chức năng cũng kêu gọi những ai là nạn nhân của dự án KAYPLE hãy nhanh chóng liên hệ với Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk để cung cấp thông tin, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.