Vào những ngày đầu tháng 2 năm 2026, dư luận cả nước rúng động trước thông tin Công an tỉnh Đồng Nai triệt phá thành công một tổ chức tội phạm hoạt động tín dụng đen với quy mô liên tỉnh, núp bóng dưới các tên gọi mỹ miều như “quỹ đầu tư” hay “tư vấn tài chính”. Cầm đầu đường dây tinh vi này là đối tượng Nguyễn Trọng Hoàng Minh, sinh năm 1990, quê tại Thành phố Hồ Chí Minh. Minh cùng 10 đồng phạm khác đã giăng ra một cái bẫy tài chính chết người, cho vay với mức lãi suất không tưởng, lên đến 1.095%/năm, đẩy nhiều nạn nhân vào cảnh khốn cùng.

Vạch trần vỏ bọc “Quỹ đầu tư, tư vấn tài chính” của Nguyễn Trọng Hoàng Minh

Nguyễn Trọng Hoàng Minh và đồng bọn đã xây dựng một kịch bản hoàn hảo để che đậy hoạt động cho vay nặng lãi của mình. Chúng không hoạt động theo kiểu giang hồ, xăm trổ đầy mình mà thay vào đó, chúng khoác lên mình vỏ bọc của những chuyên gia tài chính, những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Để thực hiện âm mưu này, Minh đã chỉ đạo đàn em lập ra hàng loạt các trang Fanpage trên các nền tảng mạng xã hội phổ biến như Facebook và Zalo. Các trang này được đầu tư kỹ lưỡng về mặt hình ảnh, nội dung, liên tục chạy quảng cáo rầm rộ với các bài viết về “quỹ đầu tư, tư vấn tài chính”. Mục đích là để tạo ra một vỏ bọc hợp pháp, uy tín và chuyên nghiệp, nhằm thu hút những người đang có nhu cầu vay vốn cấp bách.

Thủ đoạn của chúng rất tinh vi, nhắm đến một nhóm đối tượng cụ thể. Đó là các cá nhân, chủ doanh nghiệp nhỏ và vừa, hoặc các hộ kinh doanh đang cần một khoản tiền lớn để giải quyết công việc gấp nhưng lại không đủ điều kiện hoặc không muốn chờ đợi các thủ tục phức tạp của ngân hàng. Địa bàn hoạt động của đường dây này không chỉ giới hạn ở Đồng Nai mà còn vươn vòi ra khắp các trung tâm kinh tế lớn như Thành phố Hồ Chí Minh và nhiều tỉnh thành khác ở khu vực phía Nam, nơi có nhu cầu vay vốn kinh doanh cao.

Thủ đoạn tinh vi và mức lãi suất “cắt cổ” đến 1.095%/năm

Khi “con mồi” đã cắn câu và liên hệ, bộ máy của Nguyễn Trọng Hoàng Minh bắt đầu vận hành. Chúng đưa ra các gói vay với số tiền lớn, từ 500 triệu đồng đến 2 tỷ đồng, một con số hấp dẫn đối với những người đang cần vốn gấp. Tuy nhiên, cái bẫy thực sự nằm ở thời hạn vay và lãi suất. Thời gian cho mỗi khoản vay cực kỳ ngắn, chỉ từ 5 đến 14 ngày, tạo áp lực trả nợ khổng lồ lên người vay. Điểm chết người nhất chính là mức lãi suất. Theo tài liệu điều tra của cơ quan công an, lãi suất mà đường dây của Minh áp dụng dao động từ 800% đến 1.095% mỗi năm. Đây là một con số không tưởng, cao gấp hàng trăm lần so với lãi suất quy định của Ngân hàng Nhà nước. Với mức lãi suất này, chỉ trong một thời gian ngắn, số tiền lãi đã có thể vượt xa số tiền gốc, biến người vay thành con nợ vĩnh viễn.

Ví dụ, với một khoản vay 1 tỷ đồng, lãi suất 1.095%/năm tương đương 3%/ngày. Mỗi ngày, người vay phải trả 30 triệu đồng tiền lãi. Chỉ sau một tháng, số tiền lãi đã lên đến 900 triệu đồng, gần bằng số tiền gốc. Chính vì vậy, chỉ trong một thời gian ngắn hoạt động, nhóm của Nguyễn Trọng Hoàng Minh đã thu lợi bất chính hàng tỷ đồng từ mồ hôi và nước mắt của các nạn nhân. Nhiều người vì trót vay tiền của nhóm này đã phải bán nhà, bán cửa, công ty phá sản, gia đình ly tán.

Mạng lưới tội phạm liên tỉnh được tổ chức chuyên nghiệp

Điều đáng nói là đường dây của Nguyễn Trọng Hoàng Minh không hoạt động manh mún mà được tổ chức hết sức chuyên nghiệp và bài bản. 11 đối tượng bị bắt giữ đến từ nhiều tỉnh thành khác nhau như TP. Hồ Chí Minh, Đồng Nai, Ninh Bình, Hải Phòng, Đà Nẵng, Phú Thọ, cho thấy một mạng lưới liên kết chặt chẽ và phức tạp. Minh đã phân chia vai trò và nhiệm vụ rất rõ ràng cho từng thành viên trong nhóm. Có người chuyên phụ trách mảng marketing, chạy quảng cáo trên mạng xã hội để tìm kiếm nạn nhân. Có nhóm chuyên liên hệ, tư vấn và thẩm định hồ sơ của người vay, thậm chí đến tận nơi để xác minh thực tế. Một nhóm khác chịu trách nhiệm thực hiện các giao dịch chuyển và nhận tiền, trong khi một đội ngũ chuyên đi thu hồi nợ được thành lập để gây áp lực, khủng bố tinh thần những ai chậm trả.

Để quản lý hàng trăm khoản vay và dòng tiền khổng lồ, Minh và đồng bọn đã sử dụng các ứng dụng và website quản lý cho vay chuyên nghiệp. Các công cụ này giúp chúng theo dõi chính xác các khoản vay, tự động tính lãi và gửi tin nhắn nhắc nợ đến người vay một cách hệ thống. Nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền bất hợp pháp và đối phó với cơ quan chức năng, chúng còn sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi như chia nhỏ các khoản tiền, chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng không chính chủ, sử dụng các bên trung gian thanh toán… Tất cả những điều này đã gây ra rất nhiều khó khăn cho công tác điều tra của lực lượng công an.

Chuyên án quy mô lớn và cuộc vây bắt đồng loạt

Trước những thủ đoạn tinh vi và hậu quả nghiêm trọng mà đường dây của Nguyễn Trọng Hoàng Minh gây ra, Ban Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai đã quyết định xác lập chuyên án để đấu tranh triệt phá. Dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc và Phó Giám đốc – Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh, Phòng Cảnh sát hình sự đã được giao nhiệm vụ chủ trì chuyên án. Nhận thấy tính chất phức tạp, quy mô liên tỉnh của vụ án, Công an Đồng Nai đã phối hợp chặt chẽ với các Cục nghiệp vụ của Bộ Công an và công an các địa phương liên quan như TP. Hồ Chí Minh, Hải Phòng, Cần Thơ, Gia Lai, Ninh Bình. Hàng trăm cán bộ chiến sĩ tinh nhuệ từ các lực lượng đã được huy động, chia thành 6 tổ công tác để sẵn sàng hành động.

Sau một thời gian dài theo dõi, thu thập chứng cứ, vào ngày 27 tháng 1 năm 2026, thời cơ chín muồi đã đến. Các tổ công tác đã đồng loạt ra quân, ập vào nhiều địa điểm khác nhau, bắt giữ thành công 11 đối tượng trong đường dây, bao gồm cả kẻ cầm đầu Nguyễn Trọng Hoàng Minh. Tại hiện trường, lực lượng công an đã thu giữ hàng loạt tang vật quan trọng, bao gồm 10 bộ giấy tờ, sổ sách ghi chép chi tiết các hoạt động cho vay; 13 điện thoại di động dùng để liên lạc và quản lý các khoản vay; 3 xe ô tô là phương tiện di chuyển của các đối tượng; cùng nhiều tài liệu và thiết bị khác liên quan trực tiếp đến hành vi phạm tội.

Lời kêu gọi từ Cơ quan Công an

Việc triệt phá thành công đường dây của Nguyễn Trọng Hoàng Minh là một chiến công xuất sắc của Công an tỉnh Đồng Nai và các đơn vị phối hợp, góp phần lập lại trật tự an ninh xã hội và bảo vệ người dân trước vấn nạn tín dụng đen. Hiện tại, vụ án vẫn đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đồng Nai tiếp tục điều tra mở rộng để làm rõ toàn bộ hành vi phạm tội của các đối tượng và xử lý triệt để theo quy định của pháp luật. Để phục vụ công tác điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai kêu gọi những ai là nạn nhân đã vay tiền của nhóm đối tượng trên hãy mạnh dạn liên hệ và trình báo với cơ quan công an qua số điện thoại 0693.480.182 hoặc đến trực tiếp địa chỉ số 47 Nguyễn Ái Quốc, phường Tam Hiệp, TP. Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai. Mọi thông tin do người dân cung cấp sẽ được bảo mật tuyệt đối. Để phục vụ cho việc lưu trữ và tra cứu thông tin tội phạm, thông tin của đối tượng này sẽ được tổng hợp và lưu trữ tại Nhập Kho tội phạm.