Hứa Thị Phấn, hay còn được biết đến với biệt danh “Sáu Phấn”, là nhân vật trung tâm trong một trong những đại án kinh tế chấn động nhất Việt Nam liên quan đến Ngân hàng Đại Tín (TrustBank). Với vai trò là chủ mưu, bà đã đạo diễn một kịch bản tinh vi để “rút ruột” ngân hàng, gây thiệt hại hàng chục nghìn tỷ đồng. Vụ án không chỉ phơi bày những lỗ hổng trong quản lý tài chính mà còn là lời cảnh tỉnh về quyền lực thao túng của các “bà trùm” ngân hàng. Để hiểu rõ toàn bộ hành trình từ đỉnh cao danh vọng đến vòng lao lý của Hứa Thị Phấn, bài viết này sẽ đi sâu vào từng chi tiết của vụ án phức tạp này.

Chân dung “Bà trùm” Hứa Thị Phấn và sự nghiệp trước đại án

Tiểu sử và quá trình xây dựng đế chế kinh doanh

Bà Hứa Thị Phấn sinh năm 1947 tại Đồng Tháp và qua đời vào năm 2023. Trước khi cái tên của bà gắn liền với đại án TrustBank, bà đã là một nữ đại gia khét tiếng trong giới kinh doanh phía Nam. Sự nghiệp của bà bắt đầu từ lĩnh vực bất động sản, nơi bà tích lũy được một khối tài sản khổng lồ thông qua việc sở hữu quỹ đất và nhiều dự án có giá trị lớn tại TP.HCM và các tỉnh lân cận. Bà đã xây dựng một hệ thống kinh doanh đa ngành với hàng loạt công ty gia đình, tạo ra một nền tảng tài chính vững chắc và một mạng lưới quan hệ sâu rộng, chuẩn bị cho những bước đi táo bạo hơn trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.

Quyền lực và tầm ảnh hưởng của Hứa Thị Phấn trong giới tài chính

Với khối tài sản kếch xù và mạng lưới quan hệ quyền lực, Hứa Thị Phấn được mệnh danh là “Sáu Phấn” hay “bà trùm”, một cái tên thể hiện tầm ảnh hưởng vượt trội trong giới kinh doanh. Bà không chỉ dừng lại ở bất động sản mà còn vươn vòi bạch tuộc sang lĩnh vực tài chính. Đỉnh điểm của quyền lực này là khi bà trở thành Cố vấn cấp cao Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Đại Tín (TrustBank) và nguyên Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Đầu tư và Phát triển Phú Mỹ. Dù chỉ giữ chức vụ cố vấn, bà Hứa Thị Phấn thực chất là người nắm giữ quyền lực tuyệt đối, thao túng và chi phối mọi hoạt động của ngân hàng.

Đại án Hứa Thị Phấn và quá trình “rút ruột” Ngân hàng TrustBank

Giai đoạn thâu tóm TrustBank: Con đường trở thành cổ đông chi phối

Vào khoảng năm 2007, Hứa Thị Phấn đã bắt đầu kế hoạch thâu tóm Ngân hàng TMCP Đại Tín (tiền thân là Ngân hàng Nông thôn cổ phần Rạch Kiến). Thông qua Công ty CP đầu tư phát triển Phú Mỹ và 14 cá nhân có quan hệ họ hàng, gia đình (nhóm Phú Mỹ), bà đã mua lại hơn 254,7 triệu cổ phần, tương đương 84,92% vốn điều lệ của TrustBank. Con số này biến bà trở thành cổ đông lớn nhất, nắm giữ quyền chi phối tuyệt đối. Từ đây, TrustBank không còn hoạt động như một tổ chức tín dụng thông thường mà đã trở thành công cụ tài chính cá nhân, phục vụ cho các âm mưu chiếm đoạt tài sản của Hứa Thị Phấn và đồng bọn.

Thủ đoạn tinh vi: Nâng khống giá trị tài sản và hạch toán thu chi giả mạo

Sau khi nắm toàn quyền kiểm soát, Hứa Thị Phấn đã thực hiện hàng loạt hành vi vi phạm pháp luật một cách có hệ thống để rút ruột ngân hàng. Một trong những thủ đoạn điển hình là nâng khống giá trị tài sản đảm bảo. Cụ thể, bà chỉ đạo Công ty TrustAsset (một công ty con của TrustBank không có chức năng thẩm định giá) định giá căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch lên tới 1.268 tỷ đồng, cao gấp 8 lần giá trị thực tế. Sau đó, bà đạo diễn các giao dịch mua bán lòng vòng và cuối cùng bán lại cho TrustBank, qua đó chiếm đoạt và gây thiệt hại hơn 1.105 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, Hứa Thị Phấn còn chỉ đạo cấp dưới thực hiện hành vi hạch toán thu chi khống để che đậy việc rút tiền. Tổng số tiền bà chỉ đạo thu khống để sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp lên đến hơn 5.256 tỷ đồng. Phần lớn số tiền này liên quan đến các hồ sơ cho vay nhưng không được giải ngân đầy đủ hoặc không có khả năng thu hồi, đẩy TrustBank vào tình trạng thua lỗ trầm trọng và âm vốn chủ sở hữu.

Vụ án thứ hai: Chiếm đoạt hơn 1.037 tỷ đồng qua đầu tư vào công ty “sân sau”

Không dừng lại ở đó, trong một vụ án khác, Hứa Thị Phấn tiếp tục bị truy tố về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản với vai trò cầm đầu. Bà đã chỉ đạo ban điều hành TrustBank làm thủ tục đầu tư trực tiếp 1.037 tỷ đồng vào các dự án bất động sản của 3 công ty “sân sau” do chính bà chi phối, bao gồm Công ty Phú Mỹ và Công ty Địa ốc Lam Giang. Tuy nhiên, số tiền khổng lồ này không hề được dùng để đầu tư như mục đích ban đầu mà bị Hứa Thị Phấn rút ra để sử dụng cho mục đích cá nhân, gây thiệt hại thực tế cho TrustBank hơn 901 tỷ đồng.

Mối liên hệ với Phạm Công Danh và sự ra đời của VNCB

Khi TrustBank đã bị rút ruột đến kiệt quệ, thua lỗ nặng nề và âm vốn chủ sở hữu, Hứa Thị Phấn đã thực hiện một nước cờ mới: chuyển giao ngân hàng này cho Phạm Công Danh. Sau khi tiếp quản, Phạm Công Danh đã đổi tên TrustBank thành Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB). Tuy nhiên, thương vụ chuyển giao này không phải là một giải pháp cứu vãn mà chỉ là sự khởi đầu cho giai đoạn hai của đại án kinh tế, với những sai phạm thậm chí còn nghiêm trọng hơn dưới thời Phạm Công Danh, tiếp tục gây thất thoát hàng nghìn tỷ đồng cho nhà nước và hệ thống ngân hàng.

Hậu quả pháp lý và các bản án dành cho Hứa Thị Phấn

Tổng hợp các bản án: 30 năm tù cho hai đại án

Trải qua nhiều phiên tòa xét xử sơ thẩm và phúc thẩm, các hành vi phạm tội của Hứa Thị Phấn đã được làm rõ. Tòa án đã tuyên phạt bà với tổng hợp hình phạt là 30 năm tù cho cả hai vụ án. Các tội danh chính bao gồm “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”. Mức án 30 năm là mức án tù có thời hạn cao nhất theo quy định của pháp luật hình sự Việt Nam, phản ánh mức độ đặc biệt nghiêm trọng của các hành vi mà bà đã gây ra.

Tổng thiệt hại khổng lồ được xác định: Hàng chục nghìn tỷ đồng

Các cơ quan tố tụng đã xác định, chuỗi hành vi phạm tội do Hứa Thị Phấn chủ mưu đã gây ra thiệt hại tổng cộng lên đến hàng chục nghìn tỷ đồng cho Ngân hàng Đại Tín. Riêng trong giai đoạn đầu của vụ án, số tiền thiệt hại đã lên tới hơn 16.000 tỷ đồng. Tổng số tiền bồi thường mà Hứa Thị Phấn phải thi hành án dân sự được ước tính từ 11.000 đến hơn 18.000 tỷ đồng. Đây là một trong những vụ án kinh tế có số tiền thất thoát lớn nhất trong lịch sử ngành ngân hàng Việt Nam, để lại hậu quả nặng nề cho nền kinh tế.

Lý do Hứa Thị Phấn không phải ngồi tù ngày nào

Mặc dù bị kết án 30 năm tù, Hứa Thị Phấn chưa từng phải chấp hành án tù một ngày nào cho đến khi qua đời. Lý do là vì tình trạng sức khỏe của bà suy yếu nghiêm trọng. Theo kết quả giám định y khoa, bà bị mất đến 93% sức khỏe, mắc nhiều bệnh nan y như cao huyết áp giai đoạn 2, đái tháo đường, gan nhiễm mỡ, thoái hóa khớp gối và không thể tự đi lại. Dựa trên tình trạng sức khỏe này, các cơ quan chức năng đã quyết định tạm đình chỉ, hoãn thi hành án để bà được chữa bệnh tại nhà.

Những thông tin xoay quanh cái chết của Hứa Thị Phấn

Thời gian, địa điểm và nguyên nhân qua đời

Vào ngày 13 tháng 2 năm 2023, bà Hứa Thị Phấn đã qua đời tại nhà riêng, hưởng thọ 76 tuổi. Nguyên nhân cái chết được xác định là do bệnh tật kéo dài, sau một thời gian dài chống chọi với nhiều căn bệnh hiểm nghèo. Sự ra đi của bà đã khép lại cuộc đời của một “bà trùm” từng khuynh đảo giới tài chính, nhưng đồng thời cũng mở ra nhiều vấn đề pháp lý phức tạp liên quan đến việc thi hành trách nhiệm dân sự.

Xử lý nghĩa vụ dân sự sau khi qua đời: Ai sẽ bồi thường?

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, khi một bị cáo qua đời, trách nhiệm hình sự sẽ chấm dứt. Tuy nhiên, trách nhiệm dân sự, tức là nghĩa vụ bồi thường thiệt hại, sẽ không mất đi. Theo Điều 615 Bộ luật Dân sự 2015, nghĩa vụ tài sản này sẽ được chuyển giao cho những người thừa kế của Hứa Thị Phấn. Những người thừa kế sẽ có trách nhiệm thực hiện nghĩa vụ bồi thường trong phạm vi di sản mà bà để lại. Nếu di sản không đủ để trả nợ, họ sẽ không phải dùng tài sản riêng của mình để bồi thường phần còn thiếu.

Tình hình thi hành án và thu hồi tài sản

Công tác thi hành án dân sự đối với phần tài sản của Hứa Thị Phấn gặp rất nhiều khó khăn. Tính đến cuối năm 2022, Tổng cục Thi hành án dân sự đã thu hồi được gần 7.000 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền còn lại phải thi hành vẫn còn rất lớn. Việc xử lý các tài sản bị kê biên, bao gồm nhiều bất động sản và cổ phần tại các công ty, trở nên phức tạp do phải xác định rõ phần sở hữu của Hứa Thị Phấn trong khối tài sản chung. Thêm vào đó, việc nhiều người con của bà đang sinh sống ở nước ngoài cũng gây thêm trở ngại cho quá trình giải quyết nghĩa vụ thừa kế.

Các đối tượng liên quan trong vụ án Hứa Thị Phấn

Vai trò của các đồng phạm và người thân

Để thực hiện trót lọt các phi vụ chiếm đoạt tài sản, Hứa Thị Phấn không hành động một mình mà có sự giúp sức của một mạng lưới đồng phạm, trong đó có cả những người thân trong gia đình. Đáng chú ý là vai trò của Hứa Xường (em ruột bà Phấn, cựu Chủ tịch HĐQT Công ty Phú Mỹ) và Hứa Thị Bích Hạnh (con gái ông Xường). Cả hai đã đứng tên thành viên HĐQT và ký vào các hồ sơ vay vốn khống theo chỉ đạo của bà Phấn. Hành vi này đã giúp sức cho Hứa Thị Phấn chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng. Hiện tại, Hứa Xường đã bỏ trốn ra nước ngoài và bị truy nã, trong khi Hứa Thị Bích Hạnh đã bị bắt tạm giam.

Ngoài ra, nhiều cán bộ, lãnh đạo của Ngân hàng Đại Tín và các công ty liên quan cũng bị truy tố vì đã vi phạm quy định về cho vay, tiếp tay cho hành vi phạm tội của bà trùm Hứa Thị Phấn.

Câu hỏi thường gặp về Hứa Thị Phấn

Chân dung Hứa Thị Phấn

Bà Hứa Thị Phấn bị kết án bao nhiêu năm tù?

Bà Hứa Thị Phấn bị Tòa án kết án tổng cộng 30 năm tù cho hai đại án liên quan đến các sai phạm tại Ngân hàng TrustBank về các tội danh “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.

Tại sao Hứa Thị Phấn không phải đi tù?

Mặc dù bị tuyên án 30 năm tù, bà Hứa Thị Phấn đã được tạm hoãn thi hành án và chưa từng phải vào tù. Lý do là vì bà bị mất 93% sức khỏe, mắc nhiều bệnh nặng và không đủ điều kiện sức khỏe để chấp hành án phạt tù theo quy định của pháp luật.

Ngân hàng TrustBank bây giờ là ngân hàng nào?

Sau khi được Hứa Thị Phấn chuyển giao cho Phạm Công Danh, TrustBank được đổi tên thành Ngân hàng Xây dựng (VNCB). Sau một loạt sai phạm tiếp theo, ngân hàng này đã bị Ngân hàng Nhà nước mua lại với giá 0 đồng và hiện nay hoạt động dưới tên gọi Ngân hàng TNHH MTV Xây dựng Việt Nam (CB Bank).

Hứa Thị Phấn đã chết chưa và ai phải trả nợ thay?

Vâng, bà Hứa Thị Phấn đã qua đời vào ngày 13 tháng 2 năm 2023 tại nhà riêng do bệnh tật. Theo quy định pháp luật, trách nhiệm hình sự của bà chấm dứt, nhưng nghĩa vụ bồi thường thiệt hại (trách nhiệm dân sự) sẽ được chuyển cho những người thừa kế của bà. Họ sẽ phải dùng di sản mà bà Hứa Thị Phấn để lại để thực hiện nghĩa vụ bồi thường này.

Để phục vụ cho việc lưu trữ và tra cứu thông tin tội phạm, thông tin của đối tượng này sẽ được tổng hợp và lưu trữ tại Nhập Kho tội phạm

Họ và tên	Hứa Thị Phấn (Sáu Phấn)
Năm sinh	1947
Quê quán	Đồng Tháp
Bản án phải nhận	Tổng hợp hình phạt 30 năm tù
Tình trạng hiện tại	Đã qua đời ngày 13/02/2023

Thông tin trong bài viết này được tổng hợp từ các trang báo chính thống và được biên soạn lại bằng AI nên đôi khi sẽ có một vài thông tin chưa được chính xác