Hứa Thị Phấn, hay còn gọi Sáu Phấn là nhân vật trung tâm trong đại án kinh tế tại Ngân hàng Đại Tín (TrustBank), gây thiệt hại hàng chục nghìn tỷ đồng. Bà được biết đến là “bà trùm” có tầm ảnh hưởng lớn trong giới tài chính, bất động sản phía Nam trước khi vướng vào vòng lao lý. Để hiểu rõ cách thức một cá nhân từng thống trị giới tài chính – bất động sản phía Nam rơi vào vòng lao lý, mời bạn cùng nhapkho.net đi sâu vào hồ sơ chi tiết về cuộc đời và những sai phạm chấn động của nhân vật Sáu Phấn trong bài viết dưới đây.

Hứa Thị Phấn là ai? Chân dung “bà trùm” đứng sau đại án TrustBank

Tiểu sử và quá trình kinh doanh trước khi thâu tóm TrustBank

Bà Hứa Thị Phấn (sinh năm 1947, mất năm 2023), quê ở Đồng Tháp, được biết đến là một nữ đại gia có tiếng trong lĩnh vực bất động sản và tài chính tại TP.HCM. Trước khi tham gia vào ngành ngân hàng, bà đã xây dựng một hệ thống kinh doanh đồ sộ với nhiều công ty hoạt động trong các lĩnh vực khác nhau, đặc biệt là sở hữu quỹ đất và các dự án bất động sản có giá trị lớn. Sự giàu có và tầm ảnh hưởng của bà được xây dựng từ quá trình kinh doanh lâu dài, tạo nên một nền tảng tài chính vững chắc để thực hiện các thương vụ lớn sau này.

Vai trò và tầm ảnh hưởng trong giới tài chính – bất động sản

Với khối tài sản khổng lồ, bà Hứa Thị Phấn được mệnh danh là “Sáu Phấn” hay “bà trùm” trong giới kinh doanh phía Nam. Bà nắm trong tay nhiều công ty gia đình và có mạng lưới quan hệ rộng. Tầm ảnh hưởng của bà không chỉ dừng lại ở lĩnh vực bất động sản mà còn lan sang cả lĩnh vực tài chính, đỉnh điểm là việc bà đứng sau thâu tóm và chi phối gần như toàn bộ hoạt động của Ngân hàng TrustBank.

Diễn biến chính vụ án Hứa Thị Phấn và Ngân hàng TrustBank

Giai đoạn thâu tóm và nắm quyền chi phối tại TrustBank (Ngân hàng Đại Tín)

Vào khoảng năm 2007, thông qua các cá nhân và công ty có liên quan, bà Hứa Thị Phấn đã thâu tóm hơn 84,92% cổ phần của Ngân hàng TMCP Đại Tín (TrustBank), tiền thân là Ngân hàng TMCP Nông thôn Rạch Kiến. Từ đó, bà trở thành người có quyền lực cao nhất, chi phối mọi hoạt động đầu tư, tín dụng và nhân sự của ngân hàng này, biến nó thành một công cụ tài chính phục vụ cho các mục đích cá nhân.

Các hành vi vi phạm chính: Nâng khống giá trị tài sản, rút ruột ngân hàng

Sau khi nắm quyền, bà Hứa Thị Phấn đã thực hiện hàng loạt hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng để chiếm đoạt và gây thất thoát tài sản của TrustBank. Các thủ đoạn chính bao gồm:

• Nâng khống giá trị tài sản đảm bảo: Sử dụng các bất động sản có giá trị thấp nhưng được định giá cao gấp nhiều lần để vay vốn, sau đó chiếm đoạt số tiền chênh lệch.
• Hạch toán thu chi khống: Chỉ đạo cấp dưới tạo các chứng từ thu chi giả mạo để hợp thức hóa việc rút tiền khỏi ngân hàng.
• Bán tài sản với giá rẻ mạt: Bán các tài sản có giá trị của TrustBank cho các công ty sân sau của mình với giá thấp hơn nhiều so với giá trị thực, gây thiệt hại lớn cho ngân hàng.

Mối liên quan với Phạm Công Danh và sự ra đời của VNCB

Khi TrustBank rơi vào tình trạng thua lỗ nặng và âm vốn chủ sở hữu, bà Hứa Thị Phấn đã chuyển giao ngân hàng này cho Phạm Công Danh. Sau khi tiếp quản, Phạm Công Danh đã đổi tên TrustBank thành Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB). Tuy nhiên, việc chuyển giao này không giải quyết được các vấn đề cũ mà còn mở ra giai đoạn 2 của đại án, với những sai phạm còn nghiêm trọng hơn dưới thời Phạm Công Danh.

Hậu quả pháp lý: Các phiên tòa và bản án cuối cùng

Tổng số tiền thiệt hại được tòa án xác định

Qua hai giai đoạn của vụ án, các cơ quan tố tụng xác định hành vi của bà Hứa Thị Phấn và các đồng phạm đã gây thiệt hại cho TrustBank số tiền lên đến hàng chục nghìn tỷ đồng. Cụ thể, riêng trong phần vụ án liên quan trực tiếp đến bà, con số thiệt hại đã là hơn 16.000 tỷ đồng.

Nội dung	Chi tiết
Tên vụ án	Đại án kinh tế tại Ngân hàng Đại Tín (TrustBank)
Bị cáo chính	Hứa Thị Phấn (Sáu Phấn)
Tổng thiệt hại	Hơn 16.000 tỷ đồng (trong phần vụ án liên quan trực tiếp)
Tổng hợp hình phạt	30 năm tù
Trạng thái thi hành án	Được hoãn thi hành án do lý do sức khỏe, đã qua đời

Tổng hợp các mức án qua các phiên tòa (30 năm tù)

Trải qua nhiều phiên tòa xét xử, bà Hứa Thị Phấn đã bị kết án với tổng hợp hình phạt là 30 năm tù về các tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”. Tuy nhiên, do tình trạng sức khỏe suy yếu nghiêm trọng (mất 93% sức khỏe), bà được tạm đình chỉ thi hành án để chữa bệnh và chưa phải ngồi tù ngày nào cho đến khi qua đời.

Thông tin về cái chết của Hứa Thị Phấn

Thời gian, địa điểm và nguyên nhân qua đời

Bà Hứa Thị Phấn qua đời vào ngày 13 tháng 2 năm 2023 tại nhà riêng, hưởng thọ 76 tuổi. Nguyên nhân được xác định là do bệnh tật kéo dài. Trước đó, bà đã phải nhập viện điều trị nhiều lần và được các cơ quan chức năng xác định không đủ sức khỏe để chấp hành án phạt tù.

Hướng xử lý phần trách nhiệm dân sự sau khi qua đời

Theo quy định của pháp luật, khi một bị cáo qua đời, trách nhiệm hình sự sẽ chấm dứt. Tuy nhiên, trách nhiệm dân sự, tức là nghĩa vụ bồi thường thiệt hại, không mất đi. Phần nghĩa vụ này sẽ được chuyển cho những người thừa kế của bà Hứa Thị Phấn. Các cơ quan thi hành án sẽ tiếp tục xử lý các tài sản thuộc sở hữu của bà Phấn để thu hồi, khắc phục hậu quả cho vụ án.

Câu hỏi thường gặp về Hứa Thị Phấn

Bà Hứa Thị Phấn bị kết án bao nhiêu năm tù?

Bà Hứa Thị Phấn bị kết án tổng cộng 30 năm tù qua nhiều phiên tòa. Tuy nhiên, bà được hoãn thi hành án do tình trạng sức khỏe suy giảm nghiêm trọng và chưa từng phải chấp hành án tù.

Ngân hàng TrustBank bây giờ là ngân hàng nào?

Sau khi được bà Hứa Thị Phấn chuyển giao cho Phạm Công Danh, TrustBank được đổi tên thành Ngân hàng Xây dựng (VNCB). Sau đó, ngân hàng này bị Ngân hàng Nhà nước mua lại với giá 0 đồng và hiện có tên là Ngân hàng TNHH MTV Xây dựng Việt Nam (CB Bank).

Hứa Thị Phấn đã chết chưa?

Vâng, bà Hứa Thị Phấn đã qua đời vào ngày 13 tháng 2 năm 2023 tại nhà riêng do bệnh tật, hưởng thọ 76 tuổi.

Bài viết được tổng hợp, phân tích và biên soạn dựa trên các nguồn tư liệu chính thống từ: Báo Tuổi Trẻ, Thanh Niên, VnExpress, Đài Truyền hình Việt Nam (VTV), Tiền Phong, Công an Nhân dân và hồ sơ pháp lý công khai của các vụ án.